Ubezpieczenie emerytalne to 3 III filar bezpieczeństwa

Kodeks dobrych praktyk

 

Interesy z nami to zawsze lot pierwszej klasy. Dokładamy wszelkich starań, aby być źródłem inspiracji dla konkurencji pod względem profesjonalizmu. 

Tworzymy wspólnotę 

 

W Effective Advisor pracujemy do późna, aby rozwiązać naglące potrzeby przedsiębiorstw oraz konsumentów. Razem budujemy społeczność. 

 

Prowadzimy odpowiedzialny biznes

Jesteśmy członkiem Centrum Inicjatyw Zawodowych oraz Stowarzyszenia Wspierania Rozwoju Nauki

 

Synergia Kancelaryjna

 

Jeden problem, kilka rozwiązań. Łącząc z sobą podejście prawne i finansowe uzyskujemy uniwersum możliwości

 

Współpraca 

Jesteśmy otwarci na nowe pomysły, energię i świeżą krew. Szukamy partnerów i współpracowników, mających nawyk nieustannego doskonalenia się

 

785 -474-107

biuro@effectiveadvisor.pl


Wypełnij formularz on-line

Ubezpieczenia

Przerzucenie ryzyka wystąpienia zdarzeń losowych sięga czasów antycznych, wiązało się z transportem żeglarskim i ryzykiem zatonięcia towaru. Przedsiębiorcy tworzyli większe związki celem rozłożenia kosztów na więcej podmiotów. W swoim solidarnym podejściu każdy z podmiotów partycypujących w programie zyskiwał nie tylko odzyskanie środków w przypadku uwolnienia skutków prawnych po wystąpienia warunki, lecz również święty spokój, wpływających na ich zdrowie i głęboki sen :)

Ubezpieczenia zdrowotne –  czy zdrowie dla się ubezpieczyć? Każdy chciałby żyć w zdrowiu, jednakże korzystanie z publicznych gabinetów lekarskich często wprowadza w nas nowe choroby…

Prywatne ubezpieczenie gwarantuje szybki dostęp do lekarzy, zabiegów czy operacji w przypadku choroby realizowane z najlepszych prywatnych i państwowych placówkach.

Korzyści z opieki prywatnej:

  • dostęp do 44 lekarzy specjalistów
  • Gabinety lekarskie w całej Polsce
  • 50 % rabatu na stomatologa
  • wszystkie wyniki badań w jednym miejscu
  • internetowy portal pacjenta
  • badania okresowe
  • druga opinia medyczna
  • Rezonans w cenie pakietu

Ubezpieczenia zdrowotne dla firm:

Ubezpieczenia zdrowotne dla firm – to pakiety od 3 do 30 osób w firmie, które możesz ubezpieczyć, pamiętaj aby dbać o pracownika fundusz socjalny zostanie on dłużej z Twoją firmą. Pakiety już od 36 zł za pracownika. Koszt całej polisy jest kosztem uzyskania przychodu w twojej firmie.

Istnieją też pakiety mieszane np. pracownik płaci i pracodawca po 50 % lub w innej dowolnej konfiguracji.

 

Ubezpieczenie na zdrowie

Ubezpieczenie na zdrowie pokryje koszty leczenia

Ubezpieczenia na życie –  to ubezpieczenie dla osób, które chcą zgromadzić kapitał na przyszłość, bądź w związku z chorobą bądź wypadkiem chcą być zabezpieczeni finansowo. Chcą zapewnić swoim bliskim bezpieczeństwo finansowe w razie śmierci lub po prostu zabezpieczyć start swoich dzieci w życie dorosłe.

Rodzaje ubezpieczeń na życie:

  • ubezpieczenia na życie
  • ubezpieczenia NW
  • ubezpieczenia od chorób

W każdej polisie ubezpieczeniowej znajdziemy zakres ochrony – czyli w jakich konkretnie przypadkach nasza polisa nas chroni oraz na jakie kwoty odszkodowania możemy liczyć lub nasi najbliżsi.

Zakres ochrony w ubezpieczeniach na życie:

  • NW – nieszczęśliwy wypadek – ubezpieczyciel wypłaci ubezpieczenie tylko jeśli osoba poniesie zgon na tle wypadku nie może być z przyczyn naturalnych czy jakiejkolwiek choroby ani samobójstwa.
  • Na życie – powinna zawierać konkretny zakres oraz w jakich sytuacjach będzie realizowana
  • od chorób – zakres przeważnie dołączony do polisy na życie zawiera on zwrot kostów leczenia np. za pobyt w szpitalu
  • emerytalne połączone z ubezpieczeniem na życie – tutaj część składki emerytalnej przepada na ochronę ubezpieczenia na życie.

Pakietów i rodzajów ubezpieczenia na życie jest tak wiele ile jest planów na życie. Pamiętaj, że to Ty decydujesz o swojej przyszłości i czy chcesz ją odpowiednio zabezpieczyć w razie nieprzewidzianych sytuacji.

Ubezpieczenia na życie –  to ubezpieczenie dla osób, które chcą zgromadzić kapitał na przyszłość, bądź w związku z chorobą bądź wypadkiem chcą być zabezpieczeni finansowo. Chcą zapewnić swoim bliskim bezpieczeństwo finansowe w razie śmierci lub po prostu zabezpieczyć start swoich dzieci w życie dorosłe.

Rodzaje ubezpieczeń na życie:

  • ubezpieczenia na życie
  • ubezpieczenia NW
  • ubezpieczenia od chorób

W każdej polisie ubezpieczeniowej znajdziemy zakres ochrony – czyli w jakich konkretnie przypadkach nasza polisa nas chroni oraz na jakie kwoty odszkodowania możemy liczyć lub nasi najbliżsi.

Zakres ochrony w ubezpieczeniach na życie:

  • NW – nieszczęśliwy wypadek – ubezpieczyciel wypłaci ubezpieczenie tylko jeśli osoba poniesie zgon na tle wypadku nie może być z przyczyn naturalnych czy jakiejkolwiek choroby ani samobójstwa.
  • Na życie – powinna zawierać konkretny zakres oraz w jakich sytuacjach będzie realizowana
  • od chorób – zakres przeważnie dołączony do polisy na życie zawiera on zwrot kostów leczenia np. za pobyt w szpitalu
  • emerytalne połączone z ubezpieczeniem na życie – tutaj część składki emerytalnej przepada na ochronę ubezpieczenia na życie.

Pakietów i rodzajów ubezpieczenia na życie jest tak wiele ile jest planów na życie. Pamiętaj, że to Ty decydujesz o swojej przyszłości i czy chcesz ją odpowiednio zabezpieczyć w razie nieprzewidzianych sytuacji.

Ubezpieczenie na życie

Ubezpieczenie emerytalne

Ubezpieczenia emerytalne – w swojej ofercie posiadamy również ubezpieczenia emerytalne wchodzące w zakres ubezpieczeń społecznych. Ubezpieczenie emerytalne jest nam niezbędne w przypadku utraty zdolności do wykonywania pracy z powodu bycia w wieku emerytalnym. Osoby, które opłacają składkę na ubezpieczenie emerytalne zapewniają sobie w ten sposób dochód w momencie zaprzestania pracy zawodowej po osiągnięciu wieku emerytalnego.

Korzyści ubezpieczeń emerytalnych:

  • dodatkowa wynagrodzenie już po 10 latach
  • sam decydujesz cy mamy je wypłacić jednorazowo czy miesięcznie
  • to Ty decydujesz kiedy przechodzisz na prywatną emeryturę
  • pakiety już od 150 zł / mc

Emerytura w Polsce z filaru I i II jest wypłacana po osiągnięciu wieku emerytalnego, a jej wysokość zależy od sumy odprowadzonych w przeszłości składek.

I i II filar są obowiązkowe zaś z III filara możemy skorzystać dobrowolnie i obejmuje on : pracownicze programy emerytalne, indywidualne konta emerytalne oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego, to także wszelkie inne dobrowolne formy oszczędzania na emeryturę.

Ubezpieczenia emerytalne to wspaniałe pakiety z których możesz skorzystać i oszczędzać oraz inwestować na swoja emeryturę już dziś. Posiadamy w swojej ofercie wiele pakietów i wariantów ubezpieczeń dlatego skontaktuj się z naszym doradcą i poinformuj go na czym najbardziej Ci zależy, abyśmy mogli dopasować pakiet do Twoich potrzeb.

Ubezpieczenia majątkowe to ubezpieczenia mienia, tzn. mieszkań, biurowców, domów czy garaży jak również domku letniskowego i ich wyposażenie, maszyny, urządzenia, surowce, towary, wyprodukowane przedmioty, uprawy, produkty rolne, ruchomości domowe (wyposażenie znajdujące się w domu, mieszkaniu) dzieła sztuki, środki płatnicze, papiery wartościowe, biżuterię, jachty, samoloty, statki, łodzie, skutery, rowery a także zwierzęta domowe i hodowlane.

Rodzaje przedmiotów:

  • domy i mieszkania
  • lokale i biurowce
  • restauracje i hotele
  • maszyny i urządzenia
  • surowce i towary
  • uprawy rolne
  • dzieła sztuki
  • papiery wartościowe
  • jachty i samoloty

Pakietów i wariantów ubezpieczeń jest cała gama, dlatego poinformuj doradcę na czym najbardziej Ci zależy, by mógł dopasować pakiet dopasowany do Twoich potrzeb.

Ubezpieczenia majątkowe to:

Ubezpieczenia majątkowe zabezpieczają majątek prywatny oraz twojej firmy. Dzięki ubezpieczeniom majątkowym możesz zabezpieczyć nie tylko mury domu czy mieszkania ale również wyposażenie czyli wszystko co znajduje się w środku przed zalaniem, kradzieżą lub spaleniem.

Ubezpieczenie majątkowe

Ubezpieczenie majątkowe ochroni nieruchomość przed zdarzeniami losowymi: kradzież, zalanie, zniszczenie, podpalenie, zwarcie, awaria, wybuch gazu

Ubezpieczenia komunikacyjne – OC/AC/NNW  należy do grupy ubezpieczeń majątkowych, rozróżniamy podział na obowiązkowe i dobrowolne. Co to oznacza?

OC – odpowiedzialność cywilna

Ubezpieczeniem obowiązkowym komunikacyjnym jest tzw. OC czyli odpowiedzialność cywilna, jest ono obowiązkowe dla każdego posiadacza pojazdu mechanicznego w zakresie ubezpieczenia za szkody powstałe w związku z ruchem pojazdu.

AC – autocasco 

Ubezpieczenia dobrowolne to m.in. AC (autocasco) chroni samochód przed kradzieżą oraz uszkodzeniami spowodowanymi przez kierowcę. Posiadamy wariant pełny oraz mini bez kradzieży.

NNW – następstwa nieszczęśliwego wypadku

NNW ( ubezpieczenie następstw nieszczęśliwych wypadków) ubezpieczenie kierowcy plus pasażerów pojazdu, chroni przed odpowiedzialnością oraz kosztami leczenia.

Assistance

Assistance- holowanie pojazdu, auto zastępcze. Oraz wiele innych dodatkowych, często przydatnych ubezpieczeń jak np.:

Ubezpieczenie szyb / ubezpieczenie kluczyków/ ochrona prawna /

GAP – ochrona wartości samochodu

GAP Fakturowy ubezpiecza zawsze na dodatkową różnice między fakturą zakupu a faktyczną wartością, która jest wypłacana za szkodę całkowitą lub kradzież samochodu. Ubezpieczenie GAP możemy zastosować równiez dla aut używanych, wtedy klient otrzymuje zawsze różnice do Autocasca. Okres ubezpieczenia jest dowolny i wynosi od 36 do 60 mc.

Leasing maszyn i urządzeń przeznaczony jest dla firm, które poszukują środków finansowych na zakup maszyn takich jak :

  • Maszyny budowlane – koparki, ładowacze, skoczki, wywrotki, walce, kruszarki, spychacze oraz inne
  • Maszyny poligraficzne- drukarki offsetowe, maszyny do sitodruku, drukarki wielkoformatowe, plotery, grawerki, facetki, oklejarki, bigówki, laminatory oraz inne urządzenia poligraficzne.
  • Wtryskarki
  • Serwery, TV, komputery
  • Urządzenia do obróbki drewna- frezarki, tokarki, formatyzerki, kołczarki, grubościówki, okleiniarki, dłutownice, pilarki, pracy, brykieciarki  itp.
  • Urządzenia do obróbki metalu- frezarki, tokarki, centra obróbcze
  • Urzadzenia do obróbki i produkcji tworzyw sztucznych

Niektóre produkty mogą być wzięte w leasing również przez konsumentów:

  • Sprzęt elektroniczny i komputerowy
  • Sprzęt sportowy
  • Meble i urządzenia AGD

Ubezpieczenie komunikacyjne

OC/AC/ NNW ochroni twój pojazd przed kolizja

Ubezpieczenia zdrowotne indywidualne:
Przede wszystkim wygoda: zapewnienie stałej opieki przez wykwalifikowany personel i wysokiej klasy sprzęt diagnostyczny te wszystkie elementy zapewnić może ubezpieczenie zdrowotne o które możesz zapytać doradcę. Pamiętaj zdrowie jest tylko jedno! 

Ubezpieczenia firmowe – dbasz o swoją firmę? Ale czy kompleksowo?

Ubezpieczyłeś swoją działalność ? majątek, sprzęt elektroniczny od pożaru czy innych zdarzeń losowych? A co z odpowiedzialnością cywilną z tytułu prowadzonej działalności ?

Korzyści ubezpieczenia firmowego:

  • brak nie zaplanowanych wydatków
  • zwiększenie gwarancji u kontrahentów
  • ubezpieczenie jest kosztem uzyskania przychodu

Jeśli wykonujesz zawód, a do jego wykonywania potrzebne są stosowne uprawnienia, które wiążą się z ze szczególną odpowiedzialnością ubezpieczenie Twojej działalności jest obowiązkowe!

Rodzaje ubezpieczenia firmowego:

  • ubezpieczenia od kontraktu
  • ubezpieczenie przewoźników
  • ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej
  • ubezpieczenia dobrego wykonania kontraktu

Przykłady ubezpieczeń  OC:

  • OC doradcy podatkowego
  • OC radcy prawnego
  • OC adwokata
  • OC biuro obrotu nieruchomościami

Odpowiedzialność cywilna to stały element, warto mieć go dla swojej firmy na wypadek gdyby trzeba było wypłacić odszkodowanie dla Klienta naszej firmy z tytułu źle wykonanej usługi, takie sytuacje często prowadzą do bankructwa firmy, a przecież wystarczy tylko ubezpieczyć się u naszego doradcy. 

 

Ubezpieczenie dla firm

Możliwość odbycia spotkania w miejscu wskazanym przez klienta

Indywidualną analizę finansową przeprowadzają eksperci z wieloletnim doświadczeniem. 

Proponowane rozwiązań skrojone do możliwości klientów

Dbamy o dyskrecje wymaganej przy pełnieniu zawodu

Skupiamy się na budowaniu długoterminowych relacji 

Współpracujemy z wieloma podmiotami i jesteśmy gotowi do nawiązywania nowych projektów.

• Nieodpłatna usługa due delligence umów finansowych zawieranych w naszej kancelarii. 

Korzyści ze współpracy z nami

Wypełnij formularz on-line

Ubezpieczenia rolnicze:

Ubezpieczenia dla rolników – ubezpieczenia rolne dotyczą nie tylko obowiązkowym OC, ale również możemy się  ubezpieczyć od nieurodzaju, powodzi czy innych zdarzeń losowych.

Korzyści dla rolników:

  • bezpieczeństwo budynków
  • bezpieczeństwo plonów
  • bezpieczeństwo maszyn i urządzeń

Ubezpieczenia turystyczne – nie ważne gdzie jedziesz czy na narty czy w ciepłe kraje, koniecznie musisz się ubezpieczyć przed nieszczęśliwymi wypadkami ale przede wszystkim od kosztów leczenia, gdzie w niektórych krajach za kilka dni w szpitalu możemy zapłacić kilkadziesiąt tysięcy euro.

Korzyści z ubezpieczenia turystycznego:

  • niski koszt
  • zwrot kosztów transportu
  • możliwy pakiet roczny
  • zwrot kosztów za leczenie i pobyt w szpitalu
  • zapewnia opiekę medyczną
  • możliwe ubezpieczenia grupowe

Ubezpieczenie turystyczne

Z uwagi na powyższe owocna współpraca z naszą kancelarią wymaga uczciwego przedstawienia swoich biznesowych celów, gdyż mając na uwadze różne unormowania prawne lub podatkowe, możemy zaproponować alternatywne instrumenty finansowania inwestycji do kredytu bankowego. Jak również co należy wyraźnie zaznaczyć nasza usługa ma nie tylko charakter sprzedażowy lecz ze względu na element wykorzystywania interdyscyplinarnej  wiedzy z zakresu ekonomi, finansów, podatków i prawa, jest bezspornie to usługa consultingowa. 

Kancelaria Effective Advisor wspiera podmioty gospodarcze w podjęciu decyzji w wyborze najlepszego ubezpieczenia biorąc pod uwagę potrzeby klienta,  jego profil, rodzaj szkody. Wiemy, że są sytuacje, w których - chociażby przez zasady współżycia społecznego - nie dojdzie się pełnej wysokości odszkodowania od sprawcy. Ubezpieczenie pozwala nam zabezpieczyć się na te losowe zdarzenia. Sprawdzamy naszych partnerów rzetelnie zwracając uwagę na różnego rodzaju wyłączenia w umowach, które anihilują korzyści z zawartej umowy. Kompleksowy charakter kancelarii pozwala na nie tylko zawarcie umowy przez nasz oddział, lecz również na wsparcie merytoryczne w przypadku ziszczenia się skutków umowy. Warto zaznaczyć, że odebranie należności z powodu zaistnienia skutku przez losowe zdarzenie, nie wyłącza odpowiedzialności odszkodowawczej od sprawcy, który się do niej przyczynił. Decydując się na ubezpieczenie możemy asekurować się od wielu sytuacji egzogennych i endogennych, których wystąpienie w dłuższym horyzoncie czasowym może każdego spotkać.

 

Porzuć strach przed kradzieżą!

Porzuć strach przed zalaniem!

Porzuć strach przed złamaniem!

Porzuć strach przed ubóstwem najbliższych na wypadek śmierci!

Porzuć strach przed zniszczeniem mienia na wypadek kolizji!

 

Ubezpieczenie to właściwe narzędzie, które pozwala nam uwolnić się od lęku przed zaistnieniem  nieszczęśliwych sytuacji. Dzięki zawarciu umowy ubezpieczeniowej zyskujemy gwarancję, że ubezpieczyciel w przypadku ubezpieczeń majątkowych zapłaci nam odszkodowanie, zaś osobowych - umówioną sumę pieniężną, rentę lub inne świadczenie przewidziane w umowie. Ubezpieczenie można również zawrzeć na cudzy rachunek (808KC) jednak obowiązek uiszczenia składki spoczywa na ubezpieczającym (§2 -a nie uposażonym - red.).

 

 

 

 

 

Dobór właściwego ubezpieczenia jest procesem wymagającym odpowiedniego przemyślenia biorąc pod uwagę wszelkie uwarunkowania umowy ubezpieczenia, kruczki prawne i własną sytuację życiową. Wiedziałeś, że można odstąpić od umowy ubezpieczenia gdy istnieje małe prawdopodobieństwo zaistnienia zdarzenia losowego, którego było przedmiotem?

Te wszystkie okoliczności sprawiają, że decyzja o wyborze odpowiedniego ubezpieczenia powinna być dokonana po konsultacji z profesjonalnym brokerem, posiadającym odpowiednią wiedzę fachową i odpowiednie narzędzia w postaci porównywarek wielu ofert. Jednak nie można zwieść się wyłącznie uiszczoną opłatą. W przypadku gdy okaże się, że dane zdarzenie losowe jest całkowicie wyłączone spod odpowiedzialności ubezpieczyciela, faktycznie wyrzucimy tylko pieniądze w błoto. W naszym biurze brokerskim proces współpracy może przebiegać dwutorowo. Albo klient uważa, że jego potrzeby całkowicie spełnia najtańsze ubezpieczenie i takie znajdzie za pomocą usługi online, albo oczekuje usługi premium, w której dokładnie potrzeby klienta, jego sposób bycia zostaną uwzględnione i dopasowanie do odpowiednich narzędzi  ubezpieczeniowych. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. KONTAKT

Skontaktuj się z nami za pomocą maila, formularza lub telefonicznie

2. POZNAJMY SIĘ

Opowiedz coś o sobie i swojej firmie / życiu / pracy

3. POWÓD

Powiedź nam czego oczekujesz

 

Proces współpracy premium

4.KONCEPCJA

Przedstawimy CI spójną koncepcję u nas w biurze lub u Ciebie w lokalu. 

 

 

Szczegółowe omówienie rodzajów leasingów 

Ubezpieczenia na 11 rat – NOWOŚĆ !!!

Teraz możesz rozłożyć swoją składkę ubezpieczeniową nie na 2 czy 4 raty ale na 11 równych rat!

Zawsze chciałeś wykupić pakiet OC +AC ale koszta jednorazowo były zbyt wysokie?

Teraz mamy ofertę w sam raz dla Ciebie!

Zamiast płacić jednorazowo 2.000zł zapłacisz tylko 221 zł /mc

To takie proste!

Rozłożyć spłatę swojej składki ubezpieczeniowej możesz również w zakresie ubezpieczenia majątkowego i odpowiedzialności cywilnej; więcej informacji uzyskasz od doradcy. 

Ubezpieczenia komunikacyjne wybieramy z pośród 20 towarzystw ubezpieczeniowych.

Rodzaje firm ubezpieczeniowych:

  • firmy tradycyjne
  • firmy directowe
  • firmy TUW

Firmy ubezpieczeniowe tradycyjne – takie jak PZU, WARTA, Ergo Hestia – akceptowalne przez większość banków i firm leasingowych

Firmy ubezpieczeniowe directowe – AXA, LINK 4, Proama – są troszeczkę tańsze ze względu na sposób zawierania i wypłacania odszkodowania jest on zazwyczaj przez internet lub u agenta,

Firmy ubezpieczeniowe TUW – min. TUW TUZ – są to towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych, nie zawsze honorowane przez banki i firmy ubezpieczeniowe, dodatkowo musimy opłacać składkę członkowską.

Jeśli nie wiesz z której oferty skorzystać zwróć się do profesjonalnych Agentów ubezpieczeniowych z DG – INWEST oni przygotują ofertę oraz podpiszą umowę.

Zobacz jak to jest korzystne finansowo ubezpieczenie komunikacyjne

Przejdź do szczegółowej oferty

Forma prawna*

Nazwa* (nie dotyczy Osób fizycznych)

NIP / PESEL*

Imię i nazwisko*  (w przypadku Osób Prawnych dodatkowo stanowisko: właściciel / prokurent / pełnomocnik)

Miasto
Województwo

Nr telefonu*

Twój e-mail*

Dokumenty

Uwagi dodatkowe 

Wyślij
Wyślij
Formularz został wysłany — dziękujemy.
Proszę wypełnić wszystkie wymagane pola!

Dane teleadresowe

20 stycznia 2021
Historia leasingu   O umowie leasingu można już przeczytać w transakcjach starożytnych Egipcjan i Mezopotamii, polegały one na czasowym odpłatnym użyczeniu rzeczy do korzystania, czasem w raz możliwością przeniesienia władztwa rzeczy.
14 stycznia 2021
Kolejnym celem polityki finansowej państwa jest walka z inflacją. Walka z inflacją i zachowanie tępa inflacji należy do najtrudniejszych zadań polityki gospodarczej .Polityka antyinflacyjna nie ogranicza się tylko do polityki
Ubezpieczenie emerytalne zwiększy twoje możliwości
Ubezpieczenie emerytalne zapewni CI pieniądze na starość i twoim bliskim

Effective Advisor sp. z o.o.

ul. Komuny Paryskiej 110A

32-020 Kraków

KONTAKT